Stakeholders
Los miembros de la Asociación de Bancos Andorranos y las entidades de regulación y supervisión
Stakeholders
La plaza financiera andorrana
Andorran Banking agrupa la totalidad de las entidades bancarias de la plaza financiera andorrana, representando los intereses de todos sus miembros y garantizando la buena práctica bancaria y su imagen.
El sistema bancario andorrano está formado por 3 grupos bancarios:
Andorra Banc Agrícol Reig, SA – Andbank
Fruto de la fusión, en agosto del 2001, entre Banc Agrícol i Comercial d’Andorra, SA i Banca Reig, SA
Mora Banc Grup, SA
Constituido en el año 1958 bajo el nombre de Banca Coma, en el año 1970 pasó a llamarse Banc Internacional d’Andorra, SA. En noviembre de 2011 adoptó su actual denominación.
Grup Creand
Constituido en 1949.
Entidades reguladoras y supervisoras
Andorra cuenta con entidades de regulación y supervisión creadas para poder alcanzar los más altos estándares internacionales.
AFA
La Autoridad Financiera Andorrana (AFA) es una entidad de derecho público con personalidad jurídica propia y plena capacidad de obrar pública y privadamente, con independencia de la administración general. La AFA es la autoridad del sistema financiero andorrano que promueve y vela por el buen funcionamiento y la estabilidad del sistema financiero.
UIFAND
La Unidad de Inteligencia Financiera de Andorra es un órgano independiente cuya misión es impulsar y coordinar las medidas de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Se crea en el 2000 bajo el nombre de Unidad de Prevención del Blanqueo con la Ley de cooperación penal internacional y de lucha contra el blanqueo de capitales o valores producto de la delincuencia internacional, siguiendo las indicaciones del Comité Moneyval del Consejo de Europa, así como las 40 Recomendaciones del GAFI.
En el 2008 se creó la Comisión Permanente de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo con la finalidad de mejorar la coordinación de todos los organismos y ministerios implicados en la prevención y la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y obtener una visión multidisciplinar y global que facilitase en mayor medida la efectividad y agilidad en la adopción de medidas. Esta comisión es presidida por el responsable de la UIFAND y está formada por representantes de los ministerios titulares de Presidencia, Finanzas, Justicia, Interior, Economía, Asuntos Exteriores, de la AFA, cuando se traten temas que afecten al sistema financiero, y de la UIFAND.