Stakeholders

Los miembros de la Asociación de Bancos Andorranos y las entidades de regulación y supervisión

Stakeholders


La plaza financiera andorrana

Andorran Banking agrupa la totalidad de las entidades bancarias de la plaza financiera andorrana, representando los intereses de todos sus miembros y garantizando la buena práctica bancaria y su imagen.

El sistema bancario andorrano está formado por 5 grupos bancarios que incluyen las 6 entidades bancarias siguientes:

Andorra Banc Agrícol Reig, SA – Andbank

Fruto de la fusión, en agosto del 2001, entre Banc Agrícol i Comercial d’Andorra, SA i Banca Reig, SA

Mora Banc Grup, SA

Constituido en el año 1958 bajo el nombre de Banca Coma, en el año 1970 pasó a llamarse Banc Internacional d’Andorra, SA. En noviembre de 2011 adoptó su actual denominación.

Mora Banc, SAU

Constituido en el año 1952, llamado Banca Mora hasta noviembre de 2011.

Mora Banc Grup, SA y Mora Banc, SAU

Operan conjuntamente bajo la marca MoraBanc y presentan sus estados financieros y otros datos de manera consolidada.

Grup Crèdit Andorrà

Constituido en 1949, adquirió el 100% de CaixaBank, SA el 31 de julio de 2005.

BancSabadell d’Andorra, SA

Entidad constituida en junio de 2000.

Vall Banc, SAU

Constituido en 2015 y adquirido por J. C. Flowers en 2016, se especializa en la gestión de patrimonio holística de sus clientes.

Entidades reguladoras y supervisoras

Andorra cuenta con entidades de regulación y supervisión creadas para poder alcanzar los más altos estándares internacionales.

AFA

La Autoridad Financiera Andorrana (AFA) es una entidad de derecho público con personalidad jurídica propia y plena capacidad de obrar pública y privadamente, con independencia de la administración general. La AFA es la autoridad del sistema financiero andorrano que promueve y vela por el buen funcionamiento y la estabilidad del sistema financiero.

UIFAND

La Unidad de Inteligencia Financiera de Andorra es un órgano independiente cuya misión es impulsar y coordinar las medidas de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Se crea en el 2000 bajo el nombre de Unidad de Prevención del Blanqueo con la Ley de cooperación penal internacional y de lucha contra el blanqueo de capitales o valores producto de la delincuencia internacional, siguiendo las indicaciones del Comité Moneyval del Consejo de Europa, así como las 40 Recomendaciones del GAFI.

En el 2008 se creó la Comisión Permanente de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo con la finalidad de mejorar la coordinación de todos los organismos y ministerios implicados en la prevención y la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y obtener una visión multidisciplinar y global que facilitase en mayor medida la efectividad y agilidad en la adopción de medidas. Esta comisión es presidida por el responsable de la UIFAND y está formada por representantes de los ministerios titulares de Presidencia, Finanzas, Justicia, Interior, Economía, Asuntos Exteriores, de la AFA, cuando se traten temas que afecten al sistema financiero, y de la UIFAND.